【2025年】新NISA 運用方針 つみたて投資枠&成長投資枠をそれぞれ解説！
chem_mochi
化学メーカー研究職 Dr.御餅月のブログ
新NISA運用結果報告 2024年通年
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どうも、Dr.御餅月です！
本日は私の2024年通年の新NISA口座での運用実績を解説していきます。
化学系企業のいち会社員である私の新NISAの実際の運用実績を公開します！
この記事はこんな人におすすめ
- 新NISAを始めようと思っている人
- 新NISAを始めたが何をどうするか悩んでいる人
- ほかの会社員が実践しているNISAの運用実績を知りたい人
2025年のNISA運用方針はこちらの記事で解説しています。
2025年のNISA運用方針
【2025年】新NISA 運用方針 つみたて投資枠&成長投資枠をそれぞれ解説！
Contents
1
まずは、
結論
2024年は以下のように、NISAを運用しました！
| 枠 | 購入銘柄 | 購入タイミング | 購入額 |
|---|---|---|---|
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 毎月2回購入 ドルコスト平均法 | 月10万円 計120万円 |
| 成長投資枠 | 年初一括購入 | 計240万円 |
その運用結果は以下の通り、
含み益が+117万円(+33%)でした
| 購入額 | 2024年12月評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| つみたて投資枠 | 計120万円 | 1,405,403円 | +205,403円 (+17.11%) |
| 成長投資枠 | 計240万円 | 3,370178円 | +970,178円(+40.42%) |
| 合計 | 計360万円 | 4,775,581円 | +1,175,581円 (+32.66%) |
2
毎月分散投資！！
つみたて投資枠の運用結果
それぞれ投資枠ごとに詳しく見ていきましょう。
つみたて投資枠では年初開始直後1月に評価額上昇し、含み損が発生することなく一年を終えることができました。評価額は年末12月が最も大きく、最終的な損益率は+17%でした。
| 累計投資額 | 月末評価額 | 損益額 | 損益率 | |
| 1月 | 100,000 | 105,181 | 5,181 | 5.18% |
| 2月 | 200,000 | 214,461 | 14,461 | 7.23% |
| 3月 | 300,000 | 327,320 | 27,320 | 9.11% |
| 4月 | 400,000 | 432,270 | 32,270 | 8.07% |
| 5月 | 500,000 | 545,094 | 45,094 | 9.02% |
| 6月 | 600,000 | 691,799 | 91,799 | 15.30% |
| 7月 | 700,000 | 742,573 | 42,573 | 6.08% |
| 8月 | 800,000 | 825,089 | 25,089 | 3.14% |
| 9月 | 900,000 | 937,680 | 37,680 | 4.19% |
| 10月 | 1,000,000 | 1,129,157 | 129,157 | 12.92% |
| 11月 | 1,100,000 | 1,246,199 | 146,199 | 13.29% |
| 12月 | 1,200,000 | 1,405,403 | 205,403 | 17.12% |
3
年初一括投資！！
成長投資枠の運用結果
成長投資枠で購入している商品はつみたて投資枠と同じなので、こちらも年初から一度も含み損を抱えることなく一年を終えることができました。ただし、成長投資枠では年初一括投資をしたため、株価上昇トレンドの恩恵をより享受できました。最終的には損益率+40%で終えることができました。購入商品の基準価額が一年を通してプラスになったため、年初一括投資の強みが光った結果となりました。
| 累計投資額 | 月末評価額 | 損益額 | 損益率 | |
| 1月 | 2,400,000 | 2,566,036 | 166,036 | 6.92% |
| 2月 | 2,400,000 | 2,566,036 | 166,036 | 6.92% |
| 3月 | 2,400,000 | 2,815,777 | 415,777 | 17.32% |
| 4月 | 2,400,000 | 2,842,694 | 442,694 | 18.45% |
| 5月 | 2,400,000 | 2,909,541 | 509,541 | 21.23% |
| 6月 | 2,400,000 | 3,134,240 | 734,240 | 30.59% |
| 7月 | 2,400,000 | 2,943,162 | 543,162 | 22.63% |
| 8月 | 2,400,000 | 2,878,780 | 478,780 | 19.95% |
| 9月 | 2,400,000 | 2,914,668 | 514,668 | 21.44% |
| 10月 | 2,400,000 | 3,180,875 | 780,875 | 32.54% |
| 11月 | 2,400,000 | 3,223,567 | 823,567 | 34.32% |
| 12月 | 2,400,000 | 3,370,178 | 970,178 | 40.42% |
4
まとめ
今回は2024年一年間の新NISA運用結果を公開しました。つみたて投資枠では毎月積立投資、成長投資枠では年初一括投資をおこないまいした。合わせて含み益率33%で2025年を迎えることができました。
2025年も毎月運用結果をお伝えする予定ですのでお楽しみに！
| 購入額 | 2024年12月評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| つみたて投資枠 | 計120万円 | 1,405,403円 | +205,403円 (+17.11%) |
| 成長投資枠 | 計240万円 | 3,370178円 | +970,178円(+40.42%) |
| 合計 | 計360万円 | 4,775,581円 | +1,175,581円 (+32.66%) |
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中堅化学企業 研究職3年目
工学博士 (専門：有機化学)
①化学メーカーの研究職 ②副業を始めたての会社員 ③資産運用・企業財務に興味がある人
の3つ立場からブログを通じて情報を発信しています
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